זיק, למה צריך הטבה?
קרן השתלמות היא ממוצרי החיסכון החשובים ביותר בבניה של חופש כלכלי בייחוד לתקופת הגישור לפני הפנסיה. על כן יש חשיבות קריטית לייעל אותה.
ללקוח שאינו משתייך לחברה עם הסכם מעסיק אטרקטיבי מול גופי ניהול, קשה עד בלתי אפשרי להשיג דמי ניהול נמוכים בקרן השתלמות.
הפנמתי את חשיבות הצורך והחלטתי לפעול לטובת משתמשי המחשבון. חברתי לשת"פ עם שניים עליהם אני סומך בכדי להוציא את המשימה מהכוח אל הפועל: תום שטוקלמן - יועץ פנסיוני בעל רישיון, ברק לוי סגל - בעל ניסיון בהובלת התארגנויות קבוצתיות לשיפור דמי ניהול.
פרטי ותנאי ההטבה
לתום וברק שת"פ עם מספר גופים, שבכולם אפשר גם לבחור במסלול השקעה מחקה מדד S&P500 (לא המלצה, אפשרות), והם יפעלו לאחד מהבאים:
מתן אישור להורדת דמי ניהול ל-0.39% בגוף שבו אתם עמיתים.
ניוד לגוף אחר בעבור הורדת דמי הניהול ל- 0.39%.
דמי הניהול ישמרו לפחות ל-5 שנים (לפי חוק).
בסוף הדף לינק להשארת פרטים לבדיקת זכאות להוזלה. אם יש זכאות ישלח מייל עם פרטים לתשלום בכדי להתקדם.
עלות חד פעמית לתהליך - 550 ש"ח (לעצמאים העלות 470 ש"ח כי מזדכים על המע"מ כהוצאה מוכרת).
היכולת להוזיל דמי ניהול באופן מהותי ביחס לקיים בשוק היא מאחר והיועץ הפנסיוני לא מתוגמל ע"י הגוף אליו מתניידים.
גילוי נאות: אם תצטרפו דרכי, גם אני אקבל תגמול מתוך העלות הכוללת.
לא בטוח שתשלום דמי השירות ישתלם לך? ניתן לבדוק כדאיות באופן מושכל במחשבון כדאיות מעבר.
ליתר ההטבות הטובות ביותר שיש לזיק להציע
המקום לשאלות שלכם וללימוד משאלות של אחרים הוא בקבוצת הפייסבוק הייחודית צועדים עם זיק לחופש כלכלי.
בדף הפייסבוק האישי עלילות זיק אני משתף סיפורים קצרים על השקעות ועל המסע לפרישה מוקדמת.
מי שבקטע של ציוצים, יכול לעקוב אחריי בטוויטר.