למה זה טוב?

• ניהול אישי (IRA) זו דרך יעילה לנהל חסכונות פנסיוניים.

• המוצר המתאים ביותר לניהול אישי IRA הוא קרן השתלמות. ניתן גם לנהל קופת גמל תוך בחינה פרטנית של התאמה ללקוח (בתוספת תשלום, פרטים למעוניינים בתקנון בדף רישום או בוובינר).

• ניהול אישי הוא מאוד פשוט, ממש כמו חשבון מסחר.

• ניהול אישי יחסוך בממוצע 200,000-300,000 ש"ח לחוסך טיפוסי.

למה לא כולם עושים את זה?

• לא משתלם לסוכנים לשווק IRA ולכן אינו בתודעה. עד כדי כך פשוט.

• השקעות עצמאיות בשוק ההון עדיין בחיתולים בקרב הלקוחות הפרטיים. למרות שהמהפכה החלה היא עדיין לא חלחלה לחסכונות הפנסיוניים.

• יש חששות בדבר קשיי מעבר וההתנהלות השוטפת.

• אין מספיק ידע אודות הניירות שעדיף לקנות ב-IRA.

• התנאים שמשיג לקוח בפניה לגוף מוסדי לרוב אינם מיטביים.

פרטי ותנאי ההטבה

• במסגרת ההטבה תוכלו להצטרף בתנאים מועדפים ביחס להצטרפות ישירה:

  • דמי ניהול 0.38% לצבירות 75K-300K
  • דמי ניהול 0.28% לצבירות של 300K-600K
  • דמי ניהול 0.25% לצבירות מעל 600K

• יש אפשרות להצטרף לוובינר הסבר עם אפשרות לשאול שאלות בטרם החלטה על הצטרפות.

• מי שמצטרף יקבל ליווי בכל תהליך ההצטרפות מיועץ פנסיוני בעל רישיון (תום שטוקלמן), מענה לשאלות מקצועיות (מייל ובפרטי) וחומרי הכוונה ממני ותום.

• לאחר ההצטרפות, המשך ליווי מקצועי ומענה לשאלות בקבוצת פייסבוק סגורה למצטרפים.

• עלות השירות: 1200 ש"ח. החזר מלא למי שמבטל לפני הפגישה עם היועץ הפנסיוני.

גילוי נאות: אם תצטרפו דרכי, גם אני אקבל תגמול מתוך העלות הכוללת.

לא בטוח שתשלום דמי השירות ישתלם לך? ניתן לבדוק כדאיות באופן מושכל במחשבון כדאיות מעבר.

מעניין מאוד, אבל רוצה ללמוד יותר לעומק

הכנתי מדריך מוקלט, מלא ומפורט שמלמד הכל על IRA מ-0 ל-100. למה IRA עדיף על קרנות "רגילות"? כמה זה חוסך? מה ניתן ועדיף לנהל שם? מה בתכלס שווה לקנות? איך קונים? איך מתנהל תהליך המעבר? איך זה מתנהל בשוטף? ועוד.

המדריך חופשי לכולם ומוגש לטובת שיפור אוריינות כללית של הציבור וחשיפה לנושא הניהול האישי: לינק מעבר ליוטיוב.

מסלול הצטרפות 1: נשמע טוב , אבל קודם מעוניין בשיחה טלפונית קצרה לשאלות, טרם החלטה לצאת לדרך

⭐להשאיר פרטים שיחזרו אלי ᐊ⭐

מסלול הצטרפות 2: הבנתי את הכל, מעדיף לשלם ולצאת לדרך היום

⭐מעבר להצטרפות לתהליך ᐊ⭐