לא בטוחים כיצד להתחיל? מדריך יכתב בהמשך...

מחשבון השוואה בין קרן השתלמות לתיק ממוסה

נתונים כלליים
נתונים עבור קרן השתלמות
במקרה של קרן קלאסית חוסר יעילות מיסוי דיבידנד, הוצאות ניהול השקעות ושמירת חלק מהקופה במזומן. במקרה של IRA דמי הניהול של הקרנות עצמן.

קרן במעמד עצמאי

תקרת עצמאים הינה 18960, תקרת שכירים הינה 18854.4. ניתן גם להפקד מתחת לתקרה, אך לא מעל.
נתונים עבור השקעה בניהול עצמי

אין תוצאות להצגה

הנחות החישוב
  • במקרה של תיק ממוסה, מושקע בו סכום בקיזוז הטבת המס בהפקדה המתפספסת עקב אי השקעה בקרן השתלמות.
  • התשואה הנומינלית לפני דמי ניהול ומס היא זהה בשני המסלולים.
  • המס השולי קבוע לאורך השנים.
  • הפקדה בקרן השתלמות לכל היותר עד התקרה.
  • קיימת אלטרנטיבה לקבל את ההפקדה לקרן השתלמות כתוספת למשכורת בניכוי מס.
  • הזנחת עמלות מסחר גם בניהול עצמי וגם ב-IRA.
  • משיכה בבת אחת.
  • הפקדה שנתית קבועה.
  • סייע תום שטוקלמן.
עוד תכנים ברשתות החברתיות

המקום לשאלות שלכם וללימוד משאלות של אחרים הוא בקבוצת הפייסבוק הייחודית צועדים יחד עם זיק הולילנד לחופש כלכלי.

בדף הפייסבוק האישי עלילות זיק אני משתף סיפורים קצרים על השקעות ועל המסע לפרישה מוקדמת.

מי שבקטע של ציוצים, יכול לעקוב אחריי בטוויטר.