"Permanent portfolio" - תיק השקעות פסיבי לניהול עצמי בחשבון מסחר באמצעות קרנות סל

טווח קצר Permanent portfolio

נוצר ע"י: הארי בראון

התיאור מפי היוצר: התיק שהארי בראון הגה בספרו Fail safe investing. התיק מורכב מ-4 נכסי ליבה מגוונים מאוד: מניות, אג"ח ארוך, זהב ומזומן. כל נכס זורח בתקופה פיננסית אחרת ולוקח על עצמו את ההובלה של התיק. מדובר בתיק דפנסיבי מאוד שהציג באופן היסטורי ביצועים של עליה מתונה אך עקבית. התיק כשמו כן הוא - מתיימר לתת מענה להקצאה שהיא גנרית לעידן ועידנים ואין צורך לשנותה.

שם נכס משקל נייר
מס' נייר שם נייר דמי ניהול
מניות ארה"ב 25.0 1183441 INVESCO S&P 500 UCITS ETF 0.05
אג"ח ממשלתי ארוך 25.0 5111489 PTF תל גוב-שקלי5+ 0.11
זהב 25.0 1147875 פסגות LBMA Gold AM ETF 1.22
מזומן 25.0 5111265 PTF תל גוב-מק''מ 0.03

דמי ניהול משוקללים לתיק: 0.35%

תשואה ממוצעת

5.99%

תשואה ב-2024

13.14%

תשואה ב-2023

12.08%

סטיית תקן

5.48%

יחס שארפ

0.96

טווח תאריכים אחוד לסטטיסטיקה: 1/1/2016 - 10/10/2024

שלבים בפתיחת תיק Permanent portfolio

שלב 1: מעבר על רשימת הניירות

התיק כולל את הרכב הניירות והמשקלים הבא:

  • נייר 1183441, משקל: 25.0%
  • נייר 5111489, משקל: 25.0%
  • נייר 1147875, משקל: 25.0%
  • נייר 5111265, משקל: 25.0%

יש לוודא כי זה ההרכב הרצוי.

במידה וצצות התלבטויות, המלצתי היא לקרוא את הפוסט המקיף כדי לדייק.

שלב 2: פתיחת חשבון מסחר

הדרך היעילה ביותר לפתיחת תיק בניהול עצמי היא ב"אקסלנס טרייד" עקב עמלות זולות, מערכת מסחר ידידותית ושירות מצוין. דרך לינק ההטבה הבא תוכלו לפתוח חשבון בתנאים הטובים ביותר:

  • עמלות המסחר הזולות ביותר של 0.07% לכל הניירות המוזכרים בגלריה.

  • 100 ש"ח מתנה לחשבון המסחר.

  • שנתיים פטור מדמי טיפול חודשיים!

  • אחרי שנתיים, תשלמו את הגבוה בין 15 ש"ח ועמלות המסחר. ברוב המקרים מדובר ב-15 ש"ח בחודש.

  • 40 רכישות חינם בניירות קסם.

  • מינימום לפתיחת תיק: 20,000 ש"ח.

גילוי נאות: אם תצטרפו דרכי, אקבל תגמול. כל ההטבות על חשבון "אקסלנס".

לפתיחת חשבון מסחר

שלב 3: רכישת הניירות בפעם הראשונה

את סכום ההפקדה הראשוני שלכם 20K (או יותר) יש לחלק לפי המשקלים של התיק (שלב 1). אל דאגה, אין צורך לדייק. בשוטף תוכלו לתקן לפי המחשבון בשלב 4.

את הניירות יש לרכוש לפי השלבים המפורטים בסרטון ההדגמה לרכישת ניירות במערכת Extrade Pro.

שלב 4: איזון התיק

זהו, כל שנותר הוא להפקיד בשוטף את ההכנסה הפנויה בקלות לפי המלצת מחשבון האיזון. ⬇️

אזן את התיק

זהו תיק מתוך גלריית תיקי השקעות קלאסיים, למעבר לגלריה המלאה.

עוד תכנים ברשתות החברתיות

המקום לשאלות שלכם וללימוד משאלות של אחרים הוא בקבוצת הפייסבוק הייחודית צועדים עם זיק לחופש כלכלי.

בדף הפייסבוק האישי עלילות זיק אני משתף סיפורים קצרים על השקעות ועל המסע לפרישה מוקדמת.

מי שבקטע של ציוצים, יכול לעקוב אחריי בטוויטר.