נוצר ע"י: רונן מרגוליס
התיאור מפי היוצר: מדובר על תיק 100% מנייתי מפוזר, שמתאים לטווח ארוך, אבל תכלס יכול להתאים לרבים גם לטווחים קצרים יותר . העוגן של התיק (70%) הוא קרן סל עולמית עוקבת מדד MSCI ACWI, שקל וזול לרכוש בארץ בשקלים, בגלל העיקרון הבסיסי שאף אחד לא יודע איזה שוק ואיזה סקטור יובילו בכל תקופה, ולכן מפזרים על כל השווקים וכל הסקטורים. בפרט, כיוון שלפעמים השוק האמריקאי מוביל ומפגר בתשואות לסירוגין , עדיף להשקיע בפיזור גלובלי רחב ולא רק ב-S&P 500. ניתן להחליף את הקרן העולמית ב"שילוש הקדוש" (שהבוגרים שלי מכירים היטב מאז 2020), שכולל את ה-S&P 500, אירופה והשווקים המתפתחים. הוא אמנם מעט זול יותר, אך יש יתרון בעיניי לקרן אחת שמכסה גיאוגרפית את כל העולם, גם אם היא מעט יותר יקרה. השכלול של התיק כולל הטיה לפקטור הגודל קרא עוד »
שם נכס | משקל | מס' נייר | שם נייר | דמי ניהול |
---|---|---|---|---|
מניות עולם | 70.0 | 1209220 | Invesco FTSE ALL-WORLD UCITS ETF | 0.15 |
מניות ערך קטנות ארה"ב | 15.0 | USSC.L | SPDR MSCI USA Small Cap Value Weighted UCITS ETF USD Acc | 0.30 |
מניות ערך בינונית | 10.0 | IVOV | Vanguard S&P Mid-Cap 400 Value Index Fund ETF Shares | 0.08 |
מניות ערך קטנות אירופה | 5.0 | ZPRX.DE | SPDR MSCI Europe Small Cap Value Weighted UCITS ETF EUR Acc | 0.30 |
דמי ניהול משוקללים לתיק: 0.17%
10.13%
12.45%
24.53%
14.55%
0.64
טווח תאריכים אחוד לסטטיסטיקה: 1/1/2016 - 5/9/2024
התיק כולל את הרכב הניירות והמשקלים הבא:
יש לוודא כי זה ההרכב הרצוי.
במידה וצצות התלבטויות, המלצתי היא לקרוא את הפוסט המקיף כדי לדייק.
הדרך היעילה ביותר לפתיחת תיק בניהול עצמי היא ב"אקסלנס טרייד" עקב עמלות זולות, מערכת מסחר ידידותית ושירות מצוין. דרך לינק ההטבה הבא תוכלו לפתוח חשבון בתנאים הטובים ביותר:
עמלות המסחר הזולות ביותר של 0.07% לכל הניירות המוזכרים בגלריה.
100 ש"ח מתנה לחשבון המסחר.
שנתיים פטור מדמי טיפול חודשיים!
אחרי שנתיים, תשלמו את הגבוה בין 15 ש"ח ועמלות המסחר. ברוב המקרים מדובר ב-15 ש"ח בחודש.
40 רכישות חינם בניירות קסם.
מינימום לפתיחת תיק: 20,000 ש"ח.
גילוי נאות: אם תצטרפו דרכי, אקבל תגמול. כל ההטבות על חשבון "אקסלנס".
את סכום ההפקדה הראשוני שלכם 20K (או יותר) יש לחלק לפי המשקלים של התיק (שלב 1). אל דאגה, אין צורך לדייק. בשוטף תוכלו לתקן לפי המחשבון בשלב 4.
את הניירות יש לרכוש לפי השלבים המפורטים בסרטון ההדגמה לרכישת ניירות במערכת Extrade Pro.
זהו, כל שנותר הוא להפקיד בשוטף את ההכנסה הפנויה בקלות לפי המלצת מחשבון האיזון. ⬇️
זהו תיק מתוך גלריית תיקי השקעות קלאסיים, למעבר לגלריה המלאה.
המקום לשאלות שלכם וללימוד משאלות של אחרים הוא בקבוצת הפייסבוק הייחודית צועדים עם זיק לחופש כלכלי.
בדף הפייסבוק האישי עלילות זיק אני משתף סיפורים קצרים על השקעות ועל המסע לפרישה מוקדמת.
מי שבקטע של ציוצים, יכול לעקוב אחריי בטוויטר.