"תיק השקעות לילד בכיתה ב" - תיק השקעות פסיבי לניהול עצמי בחשבון מסחר באמצעות קרנות סל

נוצר ע"י: פול פארל

התיאור מפי היוצר: שמו של התיק משקף היטב את מהותו. התיק מתאים למי שברשותו הון נמוך ומשאב זמן בשפע. מסיבה זו התיק מקצה נתח דומיננטי של 90% למניות ורק 10% לאג"ח. פלח המניות משקף למעשה את שוק המניות העולמי דרך 2 קרנות וניתן לשקול להחליפן בקרן אחת.

דמי ניהול משוקללים לתיק: 0.08%

שלבים בפתיחת תיק תיק השקעות לילד בכיתה ב

שלב 1: מעבר על רשימת הניירות

התיק כולל את הרכב הניירות והמשקלים הבא:

יש לוודא כי זה ההרכב הרצוי.

במידה וצצות התלבטויות, המלצתי היא לקרוא את הפוסט המקיף כדי לדייק.

שלב 2: פתיחת חשבון מסחר

הדרך היעילה ביותר לפתיחת תיק בניהול עצמי היא ב"אקסלנס טרייד" עקב עמלות זולות, מערכת מסחר ידידותית ושירות מצוין. דרך לינק ההטבה הבא תוכלו לפתוח חשבון בתנאים הטובים ביותר:

• עמלות המסחר הזולות ביותר של 0.07% לכל הניירות המוזכרים בגלריה.

• 100 ש"ח מתנה לחשבון המסחר.

• שנתיים פטור מדמי טיפול חודשיים!

• אחרי שנתיים, תשלמו את הגבוה בין 15 ש"ח ועמלות המסחר. ברוב המקרים מדובר ב-15 ש"ח בחודש.

• 40 רכישות חינם בניירות קסם.

• מינימום לפתיחת תיק: 20,000 ש"ח.

גילוי נאות: אם תצטרפו דרכי, אקבל תגמול. כל ההטבות על חשבון "אקסלנס".

לפתיחת חשבון מסחר

שלב 3: רכישת הניירות בפעם הראשונה

את סכום ההפקדה הראשוני שלכם 20K (או יותר) יש לחלק לפי המשקלים של התיק (שלב 1). אל דאגה, אין צורך לדייק. בשוטף תוכלו לתקן לפי המחשבון בשלב 4.

את הניירות יש לרכוש לפי השלבים המפורטים בסרטון ההדגמה לרכישת ניירות במערכת Extrade Pro.

שלב 4: איזון התיק

זהו, כל שנותר הוא להפקיד בשוטף את ההכנסה הפנויה בקלות לפי המלצת מחשבון האיזון. ⬇️

אזן את התיק