"תיק ברוקר לטובת פרישה" - תיק השקעות פסיבי לניהול עצמי בחשבון מסחר באמצעות קרנות סל

תיק ברוקר לטובת פרישה

נוצר ב: 06/07/2025

התיאור מפי היוצר: תיק שנגרר כבר שנים, התחלתי מהשקעות בבנק ולהקשיב לעצות של היועץ מהבנק, כך שיש לי שם המון אג"ח והמון ניירות סתם. במהלך 2022 התחלתי ללמוד את העולם של ההשקעות וספציפית להעדיף השקעות בקרנות מחקות מדדים רחבים בגישה הפסיבית\עצלנית באזור תחילת 2025 העברתי את התיק מהבנק לברוקר (אקסלנס). המטרה של התיק היא לייצר עצמאות כלכלית ויכולת להקטין משרה ולהיות פחות תלוי במשכורת בעתיד ואפילו פרישה ברמת חיים גבוהה בעתיד הנראה לעין עם המון סבלנות.

שם נייר מס' נייר משקל דמי ניהול
קסם NDX100 KTF ממ 5124516 10.0 0.03
MTF מח Indx GlobA&D 5125752 5.0 0.83
MTF סל‏ SP500 1150333 4.0 0.28
הראל מחקה S&P 500 - $ 5118419 4.0 0.28
MTF סל‏ צריכה בסיס SP ממ 1150689 4.0 0.43
תכלית SP500 TTF ממ 5123161 4.0 0.03
תכלית סל SP500 ממ 1143817 4.0 0.83
קסם אקטיב ענקיות טכנולוגיה 5100151 4.0
SPDR S&P 500 ETF TRUST SPY 4.0
תכלית סל ‏‏SP500 1144385 4.0 0.73
איביאי מחקה SP Technology 5132147 4.0 0.52
MTF מח מש NDX100 SP500 ממ 5136932 4.0 0.03
מור מחקה S&P Health Care 5122908 4.0 0.52
קסם Nikkei225 KTF 5136064 3.0 0.58
הראל מחקה DAX ממ 5127501 2.5 0.02
MTF מח DAX 5127642 2.5 0.02
אגח ממשלתי שקלי 1125400 2.0
איביאי מחקה אנדק רכ חש גל 5132709 2.0 0.83
MTF מח Bstar Aut Drive מד 5127451 2.0 0.83
Invesco FTSE ALL-WORLD UCITS ETF (מספר קרן: 1209220) 1209220 2.0 0.15
קסם M1WD KTF 5135330 2.0 0.33
MTF מח MSCI World 5122569 2.0 0.27
ISHARES MSCI ACWI UCITS ETF 1159235 2.0 0.20
איביאי מחקה משStoxx Daxממ 5118690 1.5 0.83
קסם אקטיב אירופה 5117973 1.5
איביאי מחקה STOXX 600 5130752 1.5 0.28
תכלית STOX600 TTF מא 5123153 1.5 0.03
קסם MSCI EM ETF מד 1146737 1.0 1.43
מור מחקה אי.סייבר מח.ענן 5132220 1.0 0.82
קסם KTF אינ Cloud Comp ממ 5132279 1.0 0.53
MTF מח אנד US SEMI10 ממ 5135983 1.0 0.53
תכלית PHLX Semicon TTF ממ 5135074 1.0 0.53
תכלית ISE CLOUD TTF 5127915 1.0 0.63
תכלית סל PHLX Semicond 1170703 1.0 0.53
MTF מח Indxx ReEnergy מד 5130745 0.5 0.83
קסם ICCHNG KTF 5130869 0.5 0.83
תכלית סל תא נדלן 1144559 0.3 0.47
MTF סל ת''א-נדל''ן 1183953 0.3 0.02
אש מפ תא125 AB SB 5119219 0.3 0.83
מור גמישה 5109731 0.3
Microsoft MSFT 0.3
איביאי מחקה אינדק בנק-ישר 5134168 0.3 0.52
הראל סל תא טכנולוגיה 1161827 0.3 0.47
פוקוס גמישה 5126081 0.3
CONSUMER STAPLES SPDR XLP 0.1
קסם BECOMNTR KTF ממ 5132261 0.1 0.03
קסם ITOPTEN KTF ממ 5134986 0.1 0.63
הראל מניות חו"ל 5106885 0.1
תכלית TTF ביגטק30ארהב ממ 5132162 0.1 0.53
תכלית ISE Cyber TTF מד 5127063 0.1 0.83
MTF מח Bstar FinTech מד 5125703 0.1 0.83
מור מחקה אי.תש.ובינוי US 5131883 0.1 0.82
צור אגח יא 7300247 0.1
בזק אג"ח 9 2300176 0.1
מיטב תיק השקעות 25/75 5102330 0.1
קסם אקטיב 20/80 5121439 0.1
מיטב 20/80 5122601 0.1
אנליסט 20/80 5116033 0.1
מיטב 40/60 5126065 0.1
דולפין 10/90 5123328 0.1
קסם אקטיב 30/70 5109319 0.1
עיטם FOREST 3B 5108501 0.1
FOREST אג"ח 5108519 0.1
נכסים ובניין אגח 6990212 0.1
FOREST 10/90 5125265 0.1
ילין לפידות 30/70 5121728 0.1
IBI 30/70 5122502 0.1
ילין לפידות מניות חו"ל 5120977 0.1
ילין לפידות 40/60 5130182 0.1
מגדל אגח 2027 5106547 0.1

דמי ניהול משוקללים לתיק: 0.47%

שלבים בפתיחת תיק תיק ברוקר לטובת פרישה

שלב 1: מעבר על רשימת הניירות

התיק כולל את הרכב הניירות והמשקלים הבא:

  • נייר 1150333, משקל: 4.0
  • נייר 5118419, משקל: 4.0
  • נייר 1150689, משקל: 4.0
  • נייר 5123161, משקל: 4.0
  • נייר 1143817, משקל: 4.0
  • נייר 1125400, משקל: 2.0
  • נייר 5100151, משקל: 4.0
  • נייר 1146737, משקל: 1.0
  • נייר 5132709, משקל: 2.0
  • נייר 5127451, משקל: 2.0
  • נייר 5124516, משקל: 10.0
  • נייר 5132220, משקל: 1.0
  • נייר 5132279, משקל: 1.0
  • נייר 5135983, משקל: 1.0
  • נייר 5135074, משקל: 1.0
  • נייר 5127915, משקל: 1.0
  • נייר 1170703, משקל: 1.0
  • נייר 1209220, משקל: 2.0
  • נייר 5135330, משקל: 2.0
  • נייר 5122569, משקל: 2.0
  • נייר 1159235, משקל: 2.0
  • נייר 1144559, משקל: 0.3
  • נייר 1183953, משקל: 0.3
  • נייר 5119219, משקל: 0.3
  • נייר 5109731, משקל: 0.3
  • נייר 5136064, משקל: 3.0
  • נייר 5127501, משקל: 2.5
  • נייר 5130745, משקל: 0.5
  • נייר 5130869, משקל: 0.5
  • נייר 5118690, משקל: 1.5
  • נייר 5117973, משקל: 1.5
  • נייר 5130752, משקל: 1.5
  • נייר 5123153, משקל: 1.5
  • נייר SPY, משקל: 4.0
  • נייר XLP, משקל: 0.1
  • נייר 5132261, משקל: 0.1
  • נייר 5134986, משקל: 0.1
  • נייר 5106885, משקל: 0.1
  • נייר 5132162, משקל: 0.1
  • נייר 5127063, משקל: 0.1
  • נייר 5125703, משקל: 0.1
  • נייר MSFT, משקל: 0.3
  • נייר 5131883, משקל: 0.1
  • נייר 7300247, משקל: 0.1
  • נייר 2300176, משקל: 0.1
  • נייר 5102330, משקל: 0.1
  • נייר 5121439, משקל: 0.1
  • נייר 5122601, משקל: 0.1
  • נייר 5116033, משקל: 0.1
  • נייר 5126065, משקל: 0.1
  • נייר 5123328, משקל: 0.1
  • נייר 5109319, משקל: 0.1
  • נייר 5108501, משקל: 0.1
  • נייר 5108519, משקל: 0.1
  • נייר 6990212, משקל: 0.1
  • נייר 5125265, משקל: 0.1
  • נייר 5121728, משקל: 0.1
  • נייר 5122502, משקל: 0.1
  • נייר 1144385, משקל: 4.0
  • נייר 5132147, משקל: 4.0
  • נייר 5136932, משקל: 4.0
  • נייר 5134168, משקל: 0.3
  • נייר 1161827, משקל: 0.3
  • נייר 5126081, משקל: 0.3
  • נייר 5127642, משקל: 2.5
  • נייר 5120977, משקל: 0.1
  • נייר 5130182, משקל: 0.1
  • נייר 5106547, משקל: 0.1
  • נייר 5125752, משקל: 5.0
  • נייר 5122908, משקל: 4.0

יש לוודא כי זה ההרכב הרצוי.

במידה וצצות התלבטויות, המלצתי היא לקרוא את הפוסט המקיף כדי לדייק.

שלב 2: פתיחת חשבון מסחר

הדרך היעילה ביותר לפתיחת תיק בניהול עצמי היא ב"פסגות טרייד" עקב עמלות זולות, מערכת מסחר ידידותית ושירות מצוין. דרך לינק ההטבה הבא תוכלו לפתוח חשבון בתנאים הטובים ביותר:

  • עמלות המסחר הזולות ביותר של 0.06% לניירות בשקלים המוזכרים בגלריה.

  • פטור קבוע מדמי חשבון חודשיים!

  • פטור מעמלה על קרן כספית!

  • מינימום לפתיחת תיק: 10,000 ש"ח בלבד.

גילוי נאות: אם תצטרפו דרכי, אקבל תגמול. כל ההטבות על חשבון "פסגות".

לפתיחת חשבון מסחר

אפשרות מצוינת נוספת היא "אקסלנס טרייד", פירוט התנאים והצטרפות.

שלב 3: רכישת הניירות בפעם הראשונה

את סכום ההפקדה הראשוני שלכם 20K (או יותר) יש לחלק לפי המשקלים של התיק (שלב 1). אל דאגה, אין צורך לדייק. בשוטף תוכלו לתקן לפי המחשבון בשלב 4.

את הניירות יש לרכוש לפי השלבים המפורטים בסרטון ההדגמה לרכישת ניירות במערכת פסגות טרייד.

שלב 4: איזון התיק

זהו, כל שנותר הוא להפקיד בשוטף את ההכנסה הפנויה בקלות לפי המלצת מחשבון האיזון. ⬇️

אזן את התיק

זהו תיק מתוך גלריית תיקי קוראים, למעבר לגלריה המלאה.

עוד תכנים ברשתות החברתיות

המקום לשאלות שלכם וללימוד משאלות של אחרים הוא בקבוצת הפייסבוק הייחודית צועדים עם זיק לחופש כלכלי.

בדף הפייסבוק האישי עלילות זיק אני משתף סיפורים קצרים על השקעות ועל המסע לפרישה מוקדמת.

מי שבקטע של ציוצים, יכול לעקוב אחריי בטוויטר.