זוהי גלריית תיקי קוראים, לגלריית תיקים קלאסיים 🖼️
זה המקום שלכם! אתם בונים ומעצבים את הגלריה הזו עם התיקים שלכם.
דיסקליימר: השימוש בדף הוא באחריות הקורא ולא מהווה המלצה לביצוע כל פעולה שהיא. תנאי השימוש המלאים.
מציג תיק אישי ותיקי קוראים 1-10 מתוך 99.
נוצר ב: 22/04/2024
התיאור מפי היוצר: התיק מורכב בעיקר (50%) מחשיפה לS&P. הכלכלה האמריקאית היא הכי חזקה ועל אף העליה המרשימה בשנים האחרונות, אני לא רואה סיבה מספיק טובה להמר נגד האמריקאים. מה גם שהמניות הגדולות במדד הן גלובליות בכל מקרה, מה שנותן פיזור עולמי למדד. החלק השני (30%) הולך למדד מניות עולמיים, מתוכם 10% למדדי מדינות מתפתחות. החלק האחרון (20%) מיועד למדדי מניות בישראל, גם כי קצת home biased וגם משיקולים טקטיים של תמחור נמוך מצד אחד והקטנת החשיפה לדולר אחרי העליות האחרונות. התיק מיועד לטווח ארוך
שם נייר | מס' נייר | משקל | דמי ניהול |
---|---|---|---|
INVESCO S&P 500 UCITS ETF | 1183441 | 50.0 | 0.05 |
ISHARES MSCI ACWI UCITS ETF | 1159235 | 20.0 | 0.20 |
MTF סל תא 125 | 1150283 | 20.0 | 0.25 |
ISHARES CORE MSCI EM IMI UCITS ETF | 1159169 | 10.0 | 0.18 |
דמי ניהול משוקללים לתיק: 0.13%
נוצר ב: 16/04/2024
התיאור מפי היוצר: תיק שמיועד למי שרוצה להגדיל את פוטנציאל התשואה של התיק וזה במחיר של הגדלת הסיכון כמובן. מצד אחד רוב התיק חשוף למדד העולמי מה שמעניק פיזור גיאוגרפי טוב מאד. מצד שני יש הקצאה קטנה למדד הנאסדק שלפחות ב 3 עשורים האחרונים הציג תשואות פנומנליות. זהו מדד תנודתי יותר אך כזה שהוכיח שהוא מסוגל להתאושש גם מירידות חזקות, ולאורך תקופת השקעה ארוכה לספק תשואה עודפת על מדדים רחבים יותר. הבחירה בקרנות של אינווסקו נעשתה על מנת לנצל את הפטור המלא ממס על דיבידנדים בארה"ב בזכות העקיבה הסינטטית. חשוב להכיר שהמדד העולמי MSCI WORLD אינו כולל את המדינות המתפתחות כמו מדד MSCI ACWI. בעבר הרחוק (כ 40 שנים אחורה, המדינות המתפתחות הציגו תשואה עודפת על השוק, אך נכון ל 2024, ב 5, 10, 15קרא עוד »
שם נייר | מס' נייר | משקל | דמי ניהול |
---|---|---|---|
INVESCO MSCI WORLD UCITS ETF ACC | 1185164 | 80.0 | 0.19 |
INVESCO NASDAQ-100 SWAP UCITS ETF ACC | 1186063 | 20.0 | 0.20 |
דמי ניהול משוקללים לתיק: 0.19%
נוצר ב: 16/04/2024
התיאור מפי היוצר: מדובר על תיק 100% מנייתי מפוזר, שמתאים לטווח ארוך, אבל תכלס יכול להתאים לרבים גם לטווחים קצרים יותר (https://www.facebook.com/groups/israel.passive.investors/permalink/1150253219327731/). העוגן של התיק (70%) הוא קרן סל עולמית עוקבת מדד MSCI ACWI, שקל וזול לרכוש בארץ בשקלים, בגלל העיקרון הבסיסי שאף אחד לא יודע איזה שוק ואיזה סקטור יובילו בכל תקופה, ולכן מפזרים על כל השווקים וכל הסקטורים. בפרט, כיוון שלפעמים השוק האמריקאי מוביל בתשואות ולפעמים מפגר בתשואות (https://www.facebook.com/groups/israel.passive.investors/permalink/929751204711268/), עדיף להשקיע בפיזור גלובלי רחב ולא רק ב-S&P 500. ניתן להחליף את הקרן העולמית ב"שילוש הקדוש" (שהבוגרים שלי מכירים היטב מאז 2020), שכולל את ה-S&P 500, אירופה והשווקים המתפתחים. הוא אמנם מעט זול יותר, אך יש יתרון בעיניי לקרן אחת שמכסה גיאוגרפית את כל העולם, גם אם היא מעט יותר יקרה. השכלול של התיק כוללקרא עוד »
שם נייר | מס' נייר | משקל | דמי ניהול |
---|---|---|---|
ISHARES MSCI ACWI UCITS ETF | 1159235 | 70.0 | 0.20 |
SPDR MSCI USA Small Cap Value Weighted UCITS ETF USD Acc | USSC.L | 15.0 | 0.30 |
Vanguard S&P Mid-Cap 400 Value Index Fund ETF Shares | IVOV | 10.0 | 0.08 |
SPDR MSCI Europe Small Cap Value Weighted UCITS ETF EUR Acc | ZPRX.DE | 5.0 | 0.30 |
דמי ניהול משוקללים לתיק: 0.21%
הצגת כל המידע אודות תיק "תיק גלובלי עם הטיה לגודל וערך של רונן מרגוליס" בדף מסכם
נוצר ב: 16/04/2024
התיאור מפי היוצר: זהו התיק שלי, הוא אומנם תיק מאוד פשוט אך הוא מתאים מאוד לטווח מאוד ארוך ולאורך השנים הוא מוכיח את עצמו מאוד. הוא מתאים מאוד לילדים שישקיעו לטווך ארוך ושהם יהיו מבוגרים יותר יהיה להם מקום עם לא מעט כסף למשוך ממנו לצרכים הראשונים שבהם צריך למשוך כסף🤑🤑🤑. אני ממליץ לכם לפתוח תיק שכזה לילדכם אך צריך לא להתרגש מירידות ולהמשיך איתו לאורך זמן רב. זהו תיק שאם תשקיעו בו למשך זמן קצר לא יהיו תוצאות טובות התיק הזה נועד אך ורק למשך השקעה של לפחות 7 שנים ועדיף יותר......💸💸💸
שם נייר | מס' נייר | משקל | דמי ניהול |
---|---|---|---|
INVESCO S&P 500 UCITS ETF | 1183441 | 100.0 | 0.05 |
דמי ניהול משוקללים לתיק: 0.05%
נוצר ב: 24/04/2024
התיאור מפי היוצר: זה לא תיק מקורי במיוחד. אם אני לא טועה זהו תיק זהה לתיק של "היפה בנשים" של זיק. הרעיון היא להחזיק את התיק לנצח (ושיעבור לדורות הבאים) כך שהתיק יחיה לצידי וימשיך אחריי. אם אחליט למשוך מתישהו בעתיד מהתיק אז לא יותר מ - 2.5% עד 3% בשנה. כלומר לגלח ממנו רק הענפים הגבוהים אבל אף פעם לא לכרות את הגזע.. זהו תיק נוח מבחינת איזונים כי יש רק נייר אחד (לא נדרש לאזן בכלל). הכספים שיש כיום בתיק היו בעבר בכל מיני קופות גמל להשקעה, פוליסות חיסכון וניירות ישנים ששכבו בבנק. נכון לתאריך 24.4.2024 התיק נמצא בתשואה של 34.7%.
שם נייר | מס' נייר | משקל | דמי ניהול |
---|---|---|---|
ISHARES MSCI ACWI UCITS ETF | 1159235 | 100.0 | 0.20 |
דמי ניהול משוקללים לתיק: 0.20%
הצגת כל המידע אודות תיק "נייר אחד בלבד: מחקה מדד עולמי לדורות הבאים" בדף מסכם
נוצר ב: 16/04/2024
התיאור מפי היוצר: התיק היחסית פשוט הזה מנסה להשיג פיזור עולמי נרחב, עם 2 הערות: 1. נגרעו כאן השווקים המתעוררים, בגלל הסיכון הלא מבוטל שקיים בהם לקריסה מוחלטת של שווקים של מדינות טוטליטריות (למעוניינים, אפשר להוסיף אותם, ואז לגרוע מהחלק של שאר הניירות קצת קצת). 2. הוספתי כאן כיסוי לשוק הישראלי, לאור המחקרים של פרופ' סקוט סדבורג שקובעים שהקצאת משקל יתר ניכר לשוק המקומי מחזקת את השרידות של התיק מכמה סיבות. ת"א 90 נבחר בכוונה בגלל שהוא מבטא יותר טוב את השוק הישראלי הרחב, ולא רק כמה חברות ענק קלאסיות. לא רציתי לתת יותר מאשר 5%, כי כבר באחוז כזה יש השפעה חיובית מבחינת שרידות התיק, ובכל זאת מדובר בהטיית ביתיות של פי 200 גם ככה...
שם נייר | מס' נייר | משקל | דמי ניהול |
---|---|---|---|
INVESCO S&P 500 UCITS ETF | 1183441 | 75.0 | 0.05 |
INVESCO STOXX EUROPE 600 UCITS ETF ACC | 1185172 | 20.0 | 0.19 |
MTF מח תא 90 | 5130620 | 5.0 | 0.13 |
דמי ניהול משוקללים לתיק: 0.08%
נוצר ב: 20/04/2024
התיאור מפי היוצר: מדד עולמי עם עדיפות קטנה למדינות מפותחות המחשבה מאחורי החלק המנייתי: 1. פשטות - איזון פנימי שנעשה בשתי הקרנות העולמיות אין דחיפות גדולה לעשות גם איזון בין שתי הקרנות עצמן 2. השקעה במדינות מתפתחות אך באחוז יחסית נמוך יותר מACWI - במקום כ10% אז כ7% 3. להנות באופן חלקי מהיתרונות של קרן סינטטית 4. קרן של אינבסקו בעלת מיסוי ראלי לפי מדד המחירים לצרכן (ACWI ממוסה לפי המטבע) *תוספת אגח בשביל להוריד קצת של תנודתיות מהנשמה
שם נייר | מס' נייר | משקל | דמי ניהול |
---|---|---|---|
ISHARES MSCI ACWI UCITS ETF | 1159235 | 65.0 | 0.20 |
INVESCO MSCI WORLD UCITS ETF ACC | 1185164 | 25.0 | 0.19 |
קסם ETF תל גוב-שקלי 0-2 | 1146166 | 5.0 | 0.02 |
PTF תל גוב-צמוד0-2 | 5131701 | 5.0 | 0.10 |
דמי ניהול משוקללים לתיק: 0.18%
נוצר ב: 16/04/2024
התיאור מפי היוצר: התיק הזה הוא דפנסיבי ומבוסס על תיק "כל העונות", תוך ויתור על סחורות והגדלת האחוז המנייתי ל-40%. מטרת התיק לשמש כניסה רכה לעולם החופש דרך תיק בעל תנודתיות נמוכה. יש לשים לב שתיק זה הוא חתיכה אחת בפאזל ובנוסף אליו יש גם קרן השתלמות ועוד תיק בברוקר זר שהם 100% מנייתיים. בשקלול כל התיקים הקצאת המניות היא כ-60% בתחילת הדרך. דרך צריכה מהתיק הדפנסיבי לפני התיקים האחרים, נוצר מימוש של מודל U בו הקצאת המניות נמוכה לקראת הפרישה ועולה ככל שהפרישה מתקדמת וחולפות השנים הראשונות שהן קריטיות ורגישות בכדי לתת מספיק דלק עם המבט קדימה.
שם נייר | מס' נייר | משקל | דמי ניהול |
---|---|---|---|
ISHARES MSCI ACWI UCITS ETF | 1159235 | 40.0 | 0.20 |
איביאי מחקה שחר 5+ | 5116967 | 35.0 | 0.18 |
פסגות LBMA Gold AM ETF | 1147875 | 15.0 | 1.22 |
קסם KTF תל גוב- כללי | 5113428 | 10.0 | 0.28 |
דמי ניהול משוקללים לתיק: 0.35%
נוצר ב: 16/04/2024
התיאור מפי היוצר: פורטפוליו של חברות גדולות ומשפיעות מרחבי העולם שצפויות לחוות צמיחה משמעותית. המונח "טיטאנים" מדגיש את גודלן וחוזקן של חברות אלו, ומציין שהן מובילות בתעשיות שלהן עם פוטנציאל להתרחבות וצמיחה מהותית. פשוט למשתמש, נוח לאיזון, מוטה מניות, אגרסיבי, עם זאת - יש בו אלמנט של איזון. מפוזר ע״פ כלכלות וסקטורים רבים. רעיונו של התיק הוא להיות מושקע בכלכלה העולמית, ולהיצמד אליה, ועם זאת להוסיף ׳קיקר׳ מנצח. כמובן ניתן לשחק עם האחוזים בהתאמה.
שם נייר | מס' נייר | משקל | דמי ניהול |
---|---|---|---|
ISHARES MSCI ACWI UCITS ETF | 1159235 | 70.0 | 0.20 |
INVESCO NASDAQ-100 SWAP UCITS ETF ACC | 1186063 | 30.0 | 0.20 |
דמי ניהול משוקללים לתיק: 0.20%
נוצר ב: 29/04/2024
התיאור מפי היוצר: פורש טרי של שירות המדינה. בן 59. ילדים בוגרים. עובד גם כשכיר וגם כעצמאי. לכן: תיק סולידי יחסי, אתבס על 50:50. כאשר בתוכו, את הכספים לטווח ארוך יחסית - למשל קרנות השתלמות - אשקיע בהטיה מסוימת לטובת מניות: 60:40 בעוד שכספים לטווח קצר ובינוני, ל-5 שנים הבאות, אשקיע בהטיה לטובת הסולידי, בעיקר אגח. מה דעתכם?
שם נייר | מס' נייר | משקל | דמי ניהול |
---|---|---|---|
ISHARES MSCI ACWI UCITS ETF | 1159235 | 60.0 | 0.20 |
קסם ETF תל גוב-שקלי 0-2 | 1146166 | 20.0 | 0.02 |
הראל מחקה תל גוב-כללי | 5131792 | 20.0 | 0.12 |
דמי ניהול משוקללים לתיק: 0.15%
המקום לשאלות שלכם וללימוד משאלות של אחרים הוא בקבוצת הפייסבוק הייחודית צועדים עם זיק לחופש כלכלי.
בדף הפייסבוק האישי עלילות זיק אני משתף סיפורים קצרים על השקעות ועל המסע לפרישה מוקדמת.
מי שבקטע של ציוצים, יכול לעקוב אחריי בטוויטר.