"התיק של זיק" - תיק השקעות פסיבי לניהול עצמי בחשבון מסחר באמצעות קרנות סל
התיק של זיק
נוצר ב: 16/04/2024
התיאור מפי היוצר: התיק הזה הוא דפנסיבי ומבוסס על תיק "כל העונות", תוך ויתור על סחורות והגדלת האחוז המנייתי ל-40%. מטרת התיק לשמש כניסה רכה לעולם החופש דרך תיק בעל תנודתיות נמוכה. יש לשים לב שתיק זה הוא חתיכה אחת בפאזל ובנוסף אליו יש גם קרן השתלמות ועוד תיק בברוקר זר שהם 100% מנייתיים. בשקלול כל התיקים הקצאת המניות היא כ-60% בתחילת הדרך. דרך צריכה מהתיק הדפנסיבי לפני התיקים האחרים, נוצר מימוש של מודל U בו הקצאת המניות נמוכה לקראת הפרישה ועולה ככל שהפרישה מתקדמת וחולפות השנים הראשונות שהן קריטיות ורגישות בכדי לתת מספיק דלק עם המבט קדימה.
| שם נייר | מס' נייר | משקל | דמי ניהול |
|---|---|---|---|
| INVESCO MSCI WORLD UCITS ETF ACC | 1185164 | 100.0 | 0.19 |
| ISHARES MSCI ACWI UCITS ETF | 1159235 | 40.0 | 0.20 |
| תכלית TTF תלגוב שקלי 5+ | 5119375 | 35.0 | 0.03 |
| SGOL | SGOL | 15.0 | |
| קסם KTF תל גוב- כללי | 5113428 | 10.0 | 0.28 |
דמי ניהול משוקללים לתיק: 0.17%
שלבים בפתיחת תיק התיק של זיק
שלב 1: מעבר על רשימת הניירות
התיק כולל את הרכב הניירות והמשקלים הבא:
- נייר SGOL, משקל: 15.0
- נייר 1159235, משקל: 40.0
- נייר 5119375, משקל: 35.0
- נייר 1185164, משקל: 0.0
- נייר 5113428, משקל: 10.0
יש לוודא כי זה ההרכב הרצוי.
במידה וצצות התלבטויות, המלצתי היא לקרוא את הפוסט המקיף כדי לדייק.
שלב 2: פתיחת חשבון מסחר
הדרך היעילה ביותר לפתיחת תיק בניהול עצמי היא ב"אקסלנס טרייד" עקב עמלות זולות, מערכת מסחר ידידותית ושירות מצוין. דרך לינק ההטבה הבא תוכלו לפתוח חשבון בתנאים הטובים ביותר:
עמלות המסחר הזולות ביותר של 0.07% לכל הניירות המוזכרים בגלריה.
100 ש"ח מתנה לחשבון המסחר.
שנתיים פטור מדמי טיפול חודשיים!
אחרי שנתיים, תשלמו את הגבוה בין 15 ש"ח ועמלות המסחר. ברוב המקרים מדובר ב-15 ש"ח בחודש.
40 רכישות חינם בניירות קסם.
מינימום לפתיחת תיק: 20,000 ש"ח.
גילוי נאות: אם תצטרפו דרכי, אקבל תגמול. כל ההטבות על חשבון "אקסלנס".
שלב 3: רכישת הניירות בפעם הראשונה
את סכום ההפקדה הראשוני שלכם 20K (או יותר) יש לחלק לפי המשקלים של התיק (שלב 1). אל דאגה, אין צורך לדייק. בשוטף תוכלו לתקן לפי המחשבון בשלב 4.
את הניירות יש לרכוש לפי השלבים המפורטים בסרטון ההדגמה לרכישת ניירות במערכת Extrade Pro.
שלב 4: איזון התיק
זהו, כל שנותר הוא להפקיד בשוטף את ההכנסה הפנויה בקלות לפי המלצת מחשבון האיזון. ⬇️
זהו תיק מתוך גלריית תיקי קוראים, למעבר לגלריה המלאה.
עוד תכנים ברשתות החברתיות
המקום לשאלות שלכם וללימוד משאלות של אחרים הוא בקבוצת הפייסבוק הייחודית צועדים עם זיק לחופש כלכלי.
בדף הפייסבוק האישי עלילות זיק אני משתף סיפורים קצרים על השקעות ועל המסע לפרישה מוקדמת.
מי שבקטע של ציוצים, יכול לעקוב אחריי בטוויטר.