"נייר אחד בלבד: מחקה מדד עולמי לדורות הבאים" - תיק השקעות פסיבי לניהול עצמי בחשבון מסחר באמצעות קרנות סל

נוצר ב: 24/04/2024

התיאור מפי היוצר: זה לא תיק מקורי במיוחד. אם אני לא טועה זהו תיק זהה לתיק של "היפה בנשים" של זיק. הרעיון היא להחזיק את התיק לנצח (ושיעבור לדורות הבאים) כך שהתיק יחיה לצידי וימשיך אחריי. אם אחליט למשוך מתישהו בעתיד מהתיק אז לא יותר מ - 2.5% עד 3% בשנה. כלומר לגלח ממנו רק הענפים הגבוהים אבל אף פעם לא לכרות את הגזע.. זהו תיק נוח מבחינת איזונים כי יש רק נייר אחד (לא נדרש לאזן בכלל). הכספים שיש כיום בתיק היו בעבר בכל מיני קופות גמל להשקעה, פוליסות חיסכון וניירות ישנים ששכבו בבנק. נכון לתאריך 24.4.2024 התיק נמצא בתשואה של 34.7%.

דמי ניהול משוקללים לתיק: 0.20%

שלבים בפתיחת תיק נייר אחד בלבד: מחקה מדד עולמי לדורות הבאים

שלב 1: מעבר על רשימת הניירות

התיק כולל את הרכב הניירות והמשקלים הבא:

יש לוודא כי זה ההרכב הרצוי.

במידה וצצות התלבטויות, המלצתי היא לקרוא את הפוסט המקיף כדי לדייק.

שלב 2: פתיחת חשבון מסחר

הדרך היעילה ביותר לפתיחת תיק בניהול עצמי היא ב"אקסלנס טרייד" עקב עמלות זולות, מערכת מסחר ידידותית ושירות מצוין. דרך לינק ההטבה הבא תוכלו לפתוח חשבון בתנאים הטובים ביותר:

• עמלות המסחר הזולות ביותר של 0.07% לכל הניירות המוזכרים בגלריה.

• 100 ש"ח מתנה לחשבון המסחר.

• שנתיים פטור מדמי טיפול חודשיים!

• אחרי שנתיים, תשלמו את הגבוה בין 15 ש"ח ועמלות המסחר. ברוב המקרים מדובר ב-15 ש"ח בחודש.

• 40 רכישות חינם בניירות קסם.

• מינימום לפתיחת תיק: 20,000 ש"ח.

גילוי נאות: אם תצטרפו דרכי, אקבל תגמול. כל ההטבות על חשבון "אקסלנס".

לפתיחת חשבון מסחר

שלב 3: רכישת הניירות בפעם הראשונה

את סכום ההפקדה הראשוני שלכם 20K (או יותר) יש לחלק לפי המשקלים של התיק (שלב 1). אל דאגה, אין צורך לדייק. בשוטף תוכלו לתקן לפי המחשבון בשלב 4.

את הניירות יש לרכוש לפי השלבים המפורטים בסרטון ההדגמה לרכישת ניירות במערכת Extrade Pro.

שלב 4: איזון התיק

זהו, כל שנותר הוא להפקיד בשוטף את ההכנסה הפנויה בקלות לפי המלצת מחשבון האיזון. ⬇️

אזן את התיק