"תיק מסחר פרטי לפרישה מוקדמת" - תיק השקעות פסיבי לניהול עצמי בחשבון מסחר באמצעות קרנות סל
תיק מסחר פרטי לפרישה מוקדמת
נוצר ב: 12/12/2024
התיאור מפי היוצר: טווח השקעה לפחות 10 שנים. קרנות מחקות מדדים, פיזור רחב ככל האפשר: גם גאוגרפי, גם לפי תעשיות, גם לפי הגדלים של החברות. שימוש בתמהיל של "השילוש הקדוש" לפי הפילוח של MSCI ACWI כדי להוריד את דמי הניהול של הקרנות למינימום. נסיון לבחור כמה שיותר בקרנות עם הצמדה למדד המחירים לצרכן (חוץ מ-AVGS). נסיון לבחור כמה שיותר בקרנות הנסחרות ב-₪ כדי למנוע עמלות החלפת מט"ח (חוץ מ-AVGS). נסיון לבחור קרנות איריות, הנסחרות בבורסת תל אביב, בגלל הסיכוי הנמוך לעלייה של דמי הניהול אצלן. קרן סינטטית עבור סנופי כדי לבטל את מס על הדיבידנדים במקור לפי Section 871(m) of the US HIRE Act. נמנע מקרנות בבורסת ארה"ב בגלל מס העיזבון וגם כי רוב הקרנות שם מחלקות דיבידנדים ולא צוברות (אירוע מס). מוסיף קרא עוד »
| שם נייר | מס' נייר | משקל | דמי ניהול |
|---|---|---|---|
| INVESCO S&P 500 UCITS ETF | 1183441 | 22.78 | 0.05 |
| קסם SP500 KTF | 5124482 | 22.78 | 0.03 |
| Avantis Global Small Cap Value UCITS ETF USD Acc | AVGS.L | 17.0 | |
| (ISHARES CORE MSCI EUROPE UCITS ETF EUR (ACC | 1159094 | 14.28 | 0.12 |
| ISHARES CORE MSCI EM IMI UCITS ETF | 1159169 | 8.16 | 0.18 |
| הראל מחקה תלבונד מאגר | 5128095 | 7.5 | 0.02 |
| קסם ETF תל גוב-צמודות 0-2 | 1146133 | 7.5 | 0.16 |
דמי ניהול משוקללים לתיק: 0.13%
שלבים בפתיחת תיק תיק מסחר פרטי לפרישה מוקדמת
שלב 1: מעבר על רשימת הניירות
התיק כולל את הרכב הניירות והמשקלים הבא:
- נייר 5128095, משקל: 0.0
- נייר 1159094, משקל: 18.0
- נייר 1183441, משקל: 0.0
- נייר AVGS.L, משקל: 0.0
- נייר 1146133, משקל: 30.0
- נייר 1159169, משקל: 10.0
- נייר 5124482, משקל: 42.0
יש לוודא כי זה ההרכב הרצוי.
במידה וצצות התלבטויות, המלצתי היא לקרוא את הפוסט המקיף כדי לדייק.
שלב 2: פתיחת חשבון מסחר
הדרך היעילה ביותר לפתיחת תיק בניהול עצמי היא ב"אקסלנס טרייד" עקב עמלות זולות, מערכת מסחר ידידותית ושירות מצוין. דרך לינק ההטבה הבא תוכלו לפתוח חשבון בתנאים הטובים ביותר:
עמלות המסחר הזולות ביותר של 0.07% לכל הניירות המוזכרים בגלריה.
100 ש"ח מתנה לחשבון המסחר.
שנתיים פטור מדמי טיפול חודשיים!
אחרי שנתיים, תשלמו את הגבוה בין 15 ש"ח ועמלות המסחר. ברוב המקרים מדובר ב-15 ש"ח בחודש.
40 רכישות חינם בניירות קסם.
מינימום לפתיחת תיק: 20,000 ש"ח.
גילוי נאות: אם תצטרפו דרכי, אקבל תגמול. כל ההטבות על חשבון "אקסלנס".
שלב 3: רכישת הניירות בפעם הראשונה
את סכום ההפקדה הראשוני שלכם 20K (או יותר) יש לחלק לפי המשקלים של התיק (שלב 1). אל דאגה, אין צורך לדייק. בשוטף תוכלו לתקן לפי המחשבון בשלב 4.
את הניירות יש לרכוש לפי השלבים המפורטים בסרטון ההדגמה לרכישת ניירות במערכת Extrade Pro.
שלב 4: איזון התיק
זהו, כל שנותר הוא להפקיד בשוטף את ההכנסה הפנויה בקלות לפי המלצת מחשבון האיזון. ⬇️
זהו תיק מתוך גלריית תיקי קוראים, למעבר לגלריה המלאה.
עוד תכנים ברשתות החברתיות
המקום לשאלות שלכם וללימוד משאלות של אחרים הוא בקבוצת הפייסבוק הייחודית צועדים עם זיק לחופש כלכלי.
בדף הפייסבוק האישי עלילות זיק אני משתף סיפורים קצרים על השקעות ועל המסע לפרישה מוקדמת.
מי שבקטע של ציוצים, יכול לעקוב אחריי בטוויטר.