מחשבון כדאיות תשלום דמי שירות להפחתת דמי ניהול בקרן השתלמות

לפתיחת חשבון

אחת הדרכים הכי יעילות מבחינת דמי ניהול לפתיחת תיק השקעות היא בבית השקעות ישראלי.

אני מנהל את חשבוני ב"אקסלנס טרייד" מזה כמה שנים, מרוצה מאוד מהשירות. בפרישה המוקדמת אני מממן את הוצאותיי מתיק זה.

אם תפתחו דרך הקישור חשבון מסחר תזכו להטבות הבאות:

• שנתיים פטור מדמי טיפול חודשיים!

• 100 ש"ח מתנה לחשבון המסחר.

• עמלות מסחר זולות מאוד: 0.07% לכל הניירות בשקלים (קרנות מחקות, קרנות סל, מניות). עמלת מינימום של 3 ש"ח. הערה: לא תקף לקרנות כספיות שאותן ניתן לקנות בבנק ללא עמלות.

• רכישה בדולרים: 1 סנט ליחידה ומינימום 5$ לטרייד דרך מערכת Global Extrade. תקף גם לרכישה בדולרים של קרנות איריות בבורסת לונדון (הכי זול בארץ!). שימו לב כי דרך מערכת משולבת Extrade PRO העלות 6$, יש לבחור במעמד ההצטרפות את המערכת למסחר בחו"ל.

• אחרי שנתיים, תשלמו את הגבוה בין 15 ש"ח ועמלות המסחר. ברוב המקרים מדובר ב-15 ש"ח בחודש.

• 40 רכישות חינם בניירות קסם.

• שני קורסי מסחר מתנה.

• מינימום לפתיחת תיק: 20,000 ש"ח.

גילוי נאות: אם תצטרפו דרכי, גם אני אקבל תגמול. כל ההטבות על חשבון "אקסלנס טרייד".

אז, במידה וברצונכם לפתוח חשבון מסחר ב"אקסלנס טרייד" לניהול תיק ההשקעות הפסיבי שלכם, תוכלו לעשות זאת דרך הקישור הבא, לקבל תנאים מעולים ועל הדרך לתמוך בפעילות האתר "עלילות זיק".

מעוניין בהטבה בפתיחת חשבון מסחר

לפתיחת חשבון

אחת הדרכים הכי יעילות מבחינת דמי ניהול לפתיחת תיק השקעות היא בבית השקעות ישראלי.

לכל מטרה יש את בית ההשקעות שיותר מתאים לה. לחשבון ראשון עבור ישראלים ללא אזרחות אמריקאית הצעתי לכם את "אקסלנס טרייד", משם אני עצמי מממן את הפרישה המוקדמת.

יש עוד מקרים שיש לתת להם מענה: מי שכבר יש לו חשבון "באקסלנס טרייד" ומעוניין בחשבון שני לילדים, או שהוא אזרח אמריקאי (לא אפשריים באקסלנס) כדאי מאוד שיבדוק את ההצעה הנפלאה הזו.

אם תפתחו דרך הקישור חשבון מסחר תזכו להטבות הבאות:

• שנתיים פטור מדמי טיפול חודשיים!

• 250 ש"ח מתנה לחשבון המסחר.

• עמלות מסחר זולות מאוד: 0.08% לכל הניירות בשקלים (קרנות מחקות, קרנות סל, מניות). עמלת מינימום של 2.35 ש"ח.

• רכישה בדולרים: 1 סנט ליחידה ומינימום 7.5$ לטרייד דרך מערכת IBI Smart.

• אחרי שנתיים, תשלמו את הגבוה בין 15 ש"ח ועמלות המסחר. ברוב המקרים מדובר ב-15 ש"ח בחודש.

• קורס מסחר מתנה.

• מינימום לפתיחת תיק: 15,000 ש"ח.

גילוי נאות: אם תצטרפו דרכי, גם אני אקבל תגמול. כל ההטבות על חשבון "IBI".

אז, במידה וברצונכם לפתוח חשבון מסחר ב"IBI" לניהול תיק ההשקעות הפסיבי שלכם, תוכלו לעשות זאת דרך הקישור הבא, לקבל תנאים מעולים ועל הדרך לתמוך בפעילות האתר "עלילות זיק".

מעוניין בהטבה בפתיחת חשבון מסחר

להפחתת דמי ניהול בקרן השתלמות

זיק, למה צריך הטבה?

קרן השתלמות היא ממוצרי החיסכון החשובים ביותר בבניה של חופש כלכלי בייחוד לתקופת הגישור לפני הפנסיה. על כן יש חשיבות קריטית לייעל אותה.

ללקוח שאינו משתייך לחברה עם הסכם מעסיק אטרקטיבי מול גופי ניהול, קשה עד בלתי אפשרי להשיג דמי ניהול נמוכים בקרן השתלמות.

הפנמתי את חשיבות הצורך והחלטתי לפעול לטובת משתמשי המחשבון. חברתי לשת"פ עם שניים עליהם אני סומך בכדי להוציא את המשימה מהכוח אל הפועל: תום שטוקלמן - יועץ פנסיוני בעל רישיון, ברק לוי סגל - בעל ניסיון בהובלת התארגנויות קבוצתיות לשיפור דמי ניהול.

פרטי ותנאי ההטבה

• לתום וברק שת"פ עם מספר גופים, שבכולם אפשר גם לבחור במסלול השקעה מחקה מדד S&P500 (לא המלצה, אפשרות), והם יפעלו לאחד מהבאים:

• מתן אישור להורדת דמי ניהול ל-0.39% בגוף שבו אתם עמיתים.

• ניוד לגוף אחר בעבור הורדת דמי הניהול ל- 0.39%.

• דמי הניהול ישמרו לפחות ל-5 שנים (לפי חוק).

• עלות חד פעמית לתהליך - 550 ש"ח (לעצמאים העלות 470 ש"ח כי מזדכים על המע"מ כהוצאה מוכרת).

• היכולת להוזיל דמי ניהול באופן מהותי ביחס לקיים בשוק היא מאחר והיועץ הפנסיוני לא מתוגמל ע"י הגוף אליו מתניידים. אם כך, העלות החד פעמית מהווה תגמול לתום וברק על זמן העבודה לניוד ועל השקעת הזמן והקשרים ליצירת ההטבה הזו. אם קיבלתם המלצה זו, המחשבון מצא כי יש כדאיות לעלות בכדי להביא אתכם ליעדכם מתוך חשיבה ארוכת טווח.

• החזר כספי: במידה ובסיום התהליך לא התאפשר להוריד ד.נ. לכדי 0.39% (להוציא מקרים בהם לקוח בחר להשאר עקב הצעת שימור) - הכסף מוחזר במולואו.

גילוי נאות: אם תצטרפו דרכי, גם אני אקבל תגמול מתוך העלות הכוללת.

מעוניין בהטבה בהפחתת דמי ניהול בקרן השתלמות

למה זה טוב?

• ניהול אישי (IRA) זו דרך יעילה לנהל חסכונות פנסיוניים.

• המוצר המתאים ביותר לניהול אישי IRA הוא קרן השתלמות. ניתן גם לנהל קופת גמל תוך בחינה פרטנית של התאמה ללקוח (לא נכלל בשירות המוצע).

• ניהול אישי הוא מאוד פשוט, ממש כמו חשבון מסחר.

• ניהול אישי יחסוך בממוצע 200,000-300,000 ש"ח לחוסך טיפוסי.

למה לא כולם עושים את זה?

• לא משתלם לסוכנים לשווק IRA ולכן אינו בתודעה. עד כדי כך פשוט.

• השקעות עצמאיות בשוק ההון עדיין בחיתולים בקרב הלקוחות הפרטיים. למרות שהמהפכה החלה היא עדיין לא חלחלה לחסכונות הפנסיוניים.

• יש חששות בדבר קשיי מעבר וההתנהלות השוטפת.

• אין מספיק ידע אודות הניירות שעדיף לקנות ב-IRA.

• התנאים שמשיג לקוח בפניה לגוף מוסדי לרוב אינם מיטביים.

פרטי ותנאי ההטבה

• במסגרת ההטבה תוכלו להצטרף בתנאים מועדפים ביחס להצטרפות ישירה: דמי ניהול 0.38% לצבירות 100-300K, דמי ניהול 0.32% לצבירות של 300K-1M, דמי ניהול 0.28% לצבירות מעל 1M.

• יש אפשרות להצטרף לוובינר הסבר עם אפשרות לשאול שאלות בטרם החלטה על הצטרפות.

• מי שמצטרף יקבל ליווי בכל תהליך ההצטרפות מיועץ פנסיוני בעל רישיון (תום שטוקלמן), מענה לשאלות מקצועיות (מייל ובפרטי) וחומרי הכוונה ממני ותום.

• לאחר ההצטרפות, המשך ליווי מקצועי ומענה לשאלות בקבוצת פייסבוק סגורה למצטרפים.

• עלות השירות: 1200 ש"ח. החזר מלא למי שמבטל לפני הפגישה עם היועץ הפנסיוני.

גילוי נאות: אם תצטרפו דרכי, גם אני אקבל תגמול מתוך העלות הכוללת.

מעניין מאוד, אבל רוצה ללמוד יותר לעומק

הכנתי מדריך מוקלט, מלא ומפורט שמלמד הכל על IRA מ-0 ל-100. למה IRA עדיף על קרנות "רגילות"? כמה זה חוסך? מה ניתן ועדיף לנהל שם? מה בתכלס שווה לקנות? איך קונים? איך מתנהל תהליך המעבר? איך זה מתנהל בשוטף? ועוד.

המדריך חופשי לכולם ומוגש לטובת שיפור אוריינות כללית של הציבור וחשיפה לנושא הניהול האישי: לינק מעבר ליוטיוב.

מסלול הצטרפות 1: נשמע טוב, אבל רוצה להצטרף לוובינר (ללא עלות) טרם החלטה לצאת לדרך

⭐רישום לוובינר הסבר ᐊ⭐

מסלול הצטרפות 2: הבנתי את הכל, מעדיף לשלם ולצאת לדרך היום

⭐מעבר להצטרפות לתהליך ᐊ⭐