גלריית תיקי השקעות 🖼️
זוהי גלריית תיקי השקעות קלאסיים, לגלריית תיקי קוראים 📖
אחד החסמים בפני המעוניין להשקיע באופן עצמאי בשוק ההון הוא היעדר דוגמאות קונקרטיות לתיקי השקעות. מטרת העמוד לתת מענה לפער דרך הצגת תיקים מגוונים, פסיביים, מפוזרים, זולים ופשוטים (6 ניירות לכל היותר) המתאימים להרכבה עצמית. מעיון בדף יוכל הקורא למצוא תיק מתאים לרמת הסיכון ולמטרות שלו או לקבל כיוון ולהשתמש בתיקים בתור איטרציה ראשונית לתיק האישי שניתן להרכיב גם כן בעמוד זה.
עמוד זה מתעדכן בהיבט ביצועי התיקים, דמי הניהול והרכבם במטרה לספק אדפטציה עדכנית.
בערוץ היוטיוב העלתי סרטון הדרכה לגלריה.
דיסקליימר: השימוש בדף הוא באחריות הקורא ולא מהווה המלצה לביצוע כל פעולה שהיא. תנאי השימוש המלאים.
טווח ארוך
תיק 100% מניות
חם! 🔥🔥
התיאור מפי היוצר: אין לי גורו לייחס לו הקצאה טריוויאלית זו. מדובר בפיתרון פשוט עד טמטום בתור תיק השקעות שצפוי להניב תשואה מצוינת למי שיש ברשותו זמן מספק להמתין וחשוב מכך לב חזק. "שים את כל כספך על מדד מניות מפוזר והמתן" נשמע פשוט מאוד. בפועל, במשברים רציניים, תדרש מהמשקיע איתנות מנטאלית חסרת פשרות בכדי לא למצמץ. באדפטציה המוצעת כאן, כל הכסף יושקע בקרן מנייתית בעלת הפיזור הטוב ביותר שיש בנמצא.
| שם נכס | משקל | מס' נייר | שם נייר | דמי ניהול |
|---|---|---|---|---|
| מניות עולם | 100.0 | 1159235 | ISHARES MSCI ACWI UCITS ETF | 0.20 |
דמי ניהול משוקללים לתיק: 0.20%
9.35%
8.11%
26.22%
12.57%
0.69
טווח תאריכים אחוד לסטטיסטיקה: 1/1/2016 - 18/4/2024
טווח ארוך
טנגו
לוהט! 🔥🔥🔥
נוצר ע"י: זיק
התיאור מפי היוצר: תיק מנייתי נוסף שנותן פיזור עולמי רחב. התיק כולל הרכב מודרני ויעיל במיוחד של שתי קרנות איריות. על החלק הארי של התיק חולשת קרן מבית אינבסקו המכסה את מניות העולם המפותח. הקרן היא סינתטית ונהנית מ-0% מס דיבידנד על החלק האמריקאי שבה מה שנותן לה יתרון עצום של פער תשואה מובנה על פני קרנות שלא נהנות מיתרון כזה. את התיק משלימה קרן מבית איישרס לכיסוי פלח השווקים המתעוררים.
| שם נכס | משקל | מס' נייר | שם נייר | דמי ניהול |
|---|---|---|---|---|
| מניות עולם מפותח | 85.0 | 1185164 | INVESCO MSCI WORLD UCITS ETF ACC | 0.19 |
| מניות שווקים מתפתחים | 15.0 | 1159169 | ISHARES CORE MSCI EM IMI UCITS ETF | 0.18 |
דמי ניהול משוקללים לתיק: 0.19%
9.44%
7.70%
25.68%
11.81%
0.75
טווח תאריכים אחוד לסטטיסטיקה: 1/1/2016 - 18/4/2024
טווח ארוך
השילוש הקדוש
כוכב עולה! 🔥
נוצר ע"י: מיקה שור
התיאור מפי היוצר: התיק של מיקה שור, קוראת של הבלוג, זכה ב"תחרות תיקי הגולשים". להלן התיאור מפי הזוכה: תיק זה מכסה כ-85% מהעולם בחלוקה של המשקל היחסי של כל כלכלה בו. ארה"ב מהווה כ-60% מכלכלת העולם ולכן יש לה משקל גדול עם מדד 500 החברות הגדולות בכלכלת ארה"ב. לאחר מכן יש משקל של 25% לכלכלות מפותחות אחרות מחוץ לארה"ב ולבסוף משקל של כ-15% למדינות מתפתחות שבהן יש את הפוטנציאל הגדול ביותר וכן גם הסיכון הגדול ביותר. מה שחסר בתיק הוא בעיקר התייחסות למניות צמיחה וערך קטנות , אשר כרגע לא ניתן לקנות דרך בורסת ישראל.
| שם נכס | משקל | מס' נייר | שם נייר | דמי ניהול |
|---|---|---|---|---|
| מניות ארה"ב | 60.0 | 1183441 | INVESCO S&P 500 UCITS ETF | 0.05 |
| מניות אירופה | 25.0 | 1159094 | (ISHARES CORE MSCI EUROPE UCITS ETF EUR (ACC | 0.12 |
| מניות שווקים מתפתחים | 15.0 | 1159169 | ISHARES CORE MSCI EM IMI UCITS ETF | 0.18 |
דמי ניהול משוקללים לתיק: 0.09%
9.96%
8.26%
25.69%
12.27%
0.76
טווח תאריכים אחוד לסטטיסטיקה: 1/1/2016 - 18/4/2024
טווח ארוך
תיק השקעות לילד בכיתה ב
נוצר ע"י: פול פארל
התיאור מפי היוצר: שמו של התיק משקף היטב את מהותו. התיק מתאים למי שברשותו הון נמוך ומשאב זמן בשפע. מסיבה זו התיק מקצה נתח דומיננטי של 90% למניות ורק 10% לאג"ח. פלח המניות משקף למעשה את שוק המניות העולמי דרך 2 קרנות וניתן לשקול להחליפן בקרן אחת.
| שם נכס | משקל | מס' נייר | שם נייר | דמי ניהול |
|---|---|---|---|---|
| מניות ארה"ב | 60.0 | 1183441 | INVESCO S&P 500 UCITS ETF | 0.05 |
| מניות שאר העולם | 30.0 | 1159094 | (ISHARES CORE MSCI EUROPE UCITS ETF EUR (ACC | 0.12 |
| אג"ח ממשלתי כללי | 10.0 | 5131792 | הראל מחקה תל גוב-כללי | 0.12 |
דמי ניהול משוקללים לתיק: 0.08%
9.61%
7.64%
24.75%
11.63%
0.77
טווח תאריכים אחוד לסטטיסטיקה: 1/1/2016 - 18/4/2024
טווח ארוך
תיק 3 הקרנות של Bogleheads
נוצר ע"י: חסידי ג'ון בוגל
התיאור מפי היוצר: תיק שקודם ע"י חסידיו של ג'ון בוגל האגדי (מי שבמו ידיו הפך את קרנות הנאמנות הזולות והמחקות לנחלת הכלל). התיק נבנה ברוחו של ג'ון בוגל שדגל בפשטות. 3 הקרנות המרכיבות תיק זה משקפות חשיפה של 80% למניות ו-20% לאג"ח. הפלח המנייתי מורכב מקרן העוקבת אחר שוק אמריקאי וקרן העוקבת אחר שאר העולם. בפועל ניתן היה לייצר תיק זה דרך 2 קרנות, אך קלאסיקה משאירים כמו שהיא.
| שם נכס | משקל | מס' נייר | שם נייר | דמי ניהול |
|---|---|---|---|---|
| מניות ארה"ב | 60.0 | 1183441 | INVESCO S&P 500 UCITS ETF | 0.05 |
| מניות שאר העולם | 20.0 | 1159094 | (ISHARES CORE MSCI EUROPE UCITS ETF EUR (ACC | 0.12 |
| אג"ח ממשלתי כללי | 20.0 | 5131792 | הראל מחקה תל גוב-כללי | 0.12 |
דמי ניהול משוקללים לתיק: 0.08%
8.93%
6.82%
22.33%
10.40%
0.80
טווח תאריכים אחוד לסטטיסטיקה: 1/1/2016 - 18/4/2024
טווח ארוך
הירושה של וורן באפט
נוצר ע"י: וורן באפט
התיאור מפי היוצר: לפי וורן באפט לא צריך מעבר ל-S&P500 כדי להשיג פיזור עולמי ותשואה עקבית לאורך זמן. "אף פעם אל תהמרו נגד אמריקה" כך הוא טוען. אם לשפוט לפי העשורים האחרונים הוא לא טועה. לאחר מותו, ביקש כי הונו יושקע מתוך היצמדות לתיק פשוט מאוד של 90% הקצאה למדד הדגל האמריקאי ו-10% באגרות חוב ממשלתיות קצרות.
| שם נכס | משקל | מס' נייר | שם נייר | דמי ניהול |
|---|---|---|---|---|
| ארה"ב שווי שוק גדול | 90.0 | 1183441 | INVESCO S&P 500 UCITS ETF | 0.05 |
| אג"ח קצר | 10.0 | 1146166 | קסם ETF תל גוב-שקלי 0-2 | 0.02 |
דמי ניהול משוקללים לתיק: 0.05%
11.09%
9.37%
27.14%
11.31%
0.92
טווח תאריכים אחוד לסטטיסטיקה: 1/1/2016 - 18/4/2024
טווח בינוני
הצלחה לא קונבנציונלית
נוצר ע"י: דיוויד סוונסן
התיאור מפי היוצר: תיק מעניין למדי שפותח ע"י דיוויד סוונסן, שבתפקידו מנהל השקעות באוניברסיטת ייל. התיק מורכב מ-6 נכסים. 70% מהנכסים במניות ועל כן תיק זה הוא אגרסיבי ומתאים לטווח ארוך, היתר באג"ח. שניים מהנכסים - סל ריט ואג"ח צמוד שולבו בכדי לספק הגנה מאינפלציה. שימוש באג"ח ארוך בא כדי למצות את פוטנציאל התשואה מפלח האג"ח, אך יש להבין היטב כי בהתאם עולה גם הסיכון של פלח זה.
| שם נכס | משקל | מס' נייר | שם נייר | דמי ניהול |
|---|---|---|---|---|
| מניות ארה"ב | 30.0 | 1183441 | INVESCO S&P 500 UCITS ETF | 0.05 |
| ריט ארה"ב | 20.0 | 5122692 | איביאי מחקה SOL US REIT | 0.83 |
| מניות שאר העולם | 15.0 | 1159094 | (ISHARES CORE MSCI EUROPE UCITS ETF EUR (ACC | 0.12 |
| אג"ח ממשלתי ארוך | 15.0 | 5111489 | PTF תל גוב-שקלי5+ | 0.11 |
| אג"ח ממשלתי צמוד | 15.0 | 5113386 | קסם KTF תל גוב-צמודות | 0.28 |
| מניות שווקים מתפתחים | 5.0 | 1159169 | ISHARES CORE MSCI EM IMI UCITS ETF | 0.18 |
דמי ניהול משוקללים לתיק: 0.27%
6.31%
1.67%
14.46%
10.37%
0.54
טווח תאריכים אחוד לסטטיסטיקה: 1/1/2016 - 17/4/2024
טווח בינוני
תיק מרגריטה
נוצר ע"י: סקוט בורנס
התיאור מפי היוצר: תיק מרגריטה נבנה בשנת 2004. מדובר בתיק פשוט המורכב מ-3 נכסים. ניתן לקטלג אותו כתיק אגרסיבי שכן 67% מהתיק מוקצים למניות.
| שם נכס | משקל | מס' נייר | שם נייר | דמי ניהול |
|---|---|---|---|---|
| מניות ארה"ב | 34.0 | 1183441 | INVESCO S&P 500 UCITS ETF | 0.05 |
| אג"ח ממשלתי צמוד | 33.0 | 5113386 | קסם KTF תל גוב-צמודות | 0.28 |
| מניות שאר העולם | 33.0 | 1159094 | (ISHARES CORE MSCI EUROPE UCITS ETF EUR (ACC | 0.12 |
דמי ניהול משוקללים לתיק: 0.15%
6.92%
4.54%
17.14%
9.57%
0.66
טווח תאריכים אחוד לסטטיסטיקה: 1/1/2016 - 18/4/2024
טווח בינוני
תיק No Brainer
נוצר ע"י: דר' ביל ברנשטיין
התיאור מפי היוצר: למחברו של תיק זה, דר' ביל ברנשטיין ניסיון מגוון ככלכלן תיאורטי, נוירולוג ומחבר ספרי השקעות. התיק המוצע אגרסיבי, בעל הקצאה של 75% למניות ומתאים למשקיעים עם תאוות סיכון גבוהה ו/או אופק השקעה ארוך.
| שם נכס | משקל | מס' נייר | שם נייר | דמי ניהול |
|---|---|---|---|---|
| מניות ארה"ב | 25.0 | 1183441 | INVESCO S&P 500 UCITS ETF | 0.05 |
| ארה"ב שווי שוק קטן | 25.0 | 1147024 | קסם SP SCap600 ETF ממ | 0.83 |
| מניות שאר העולם | 25.0 | 1159094 | (ISHARES CORE MSCI EUROPE UCITS ETF EUR (ACC | 0.12 |
| אג"ח קצר | 25.0 | 1146166 | קסם ETF תל גוב-שקלי 0-2 | 0.02 |
דמי ניהול משוקללים לתיק: 0.26%
6.57%
2.57%
17.97%
11.36%
0.52
טווח תאריכים אחוד לסטטיסטיקה: 1/1/2016 - 18/4/2024
טווח בינוני
תיק 50-50
נוצר ע"י: פרופ' הארי מרקוביץ
התיאור מפי היוצר: זוכה פרס נובל הארי מרקוביץ ציווה עלינו תיק זה. האיש הוא אבי תאוריית הפורטפוליו המודרני שגילה את עיקרון חזית היעילות, לפיה יש הקצאה אידיאלית של מניות ואג"ח. העיניין הקטן הוא, שהקצאה אידיאלית זו ידועה בדיעבד וגם משתנה לאורך הזמן. אם כך, מרקוביץ הציע פיתרון אלגנטי לתנאי אי וודאות: הקצאה של 50-50 למניות ואג"ח. באופן זה, כאשר יש גאות בשווקי המניות, מי שישקיע באופן זה ירגיש שהוא מקבל נתח מכובד מהרווחים. לעומת זאת, בתקופת שפל, יהיה למשקיע קל יותר להתמיד שכן הוא לא ירגיש את מלוא רוע גזרת השוק הדובי. ואני שואל אם זה היה מספיק טוב לפרופסור מרקוביץ, למה שלא יהיה גם בשביל בני תמותה כמונו?
לקריאה נוספת: כשהשלם גדול מסך חלקיו - על נס הפיזור בתיק השקעות
| שם נכס | משקל | מס' נייר | שם נייר | דמי ניהול |
|---|---|---|---|---|
| מניות עולם | 50.0 | 1159235 | ISHARES MSCI ACWI UCITS ETF | 0.20 |
| אג"ח ממשלתי כללי | 50.0 | 5131792 | הראל מחקה תל גוב-כללי | 0.12 |
דמי ניהול משוקללים לתיק: 0.16%
4.96%
2.85%
13.01%
7.19%
0.60
טווח תאריכים אחוד לסטטיסטיקה: 1/1/2016 - 18/4/2024
טווח קצר
תיק זיק
נוצר ע"י: זיק
התיאור מפי היוצר: התיק שלי. מבוסס על תיק כל העונות עם 2 שינויים עיקריים. התיק מקצה 40% למניות במקום 30% בתיק כל העונות. בנוסף אין הקצאה לסחורות ואילו פלח הזהב מועלה ל-15%. מטרת שינוי זה היא פישוט התיק, הוזלתו ואמונה כי בסביבה אינפלציונית הזהב יוכל לשאת לבדו את הלפיד בשם יתר הסחורות. תיק זה הוא דפנסיבי בדומה לתיק "כל העונות". מתאים יותר למי שקרוב לפרישה או בשלב הצריכה מהתיק.
| שם נכס | משקל | מס' נייר | שם נייר | דמי ניהול |
|---|---|---|---|---|
| מניות עולם | 40.0 | 1159235 | ISHARES MSCI ACWI UCITS ETF | 0.20 |
| אג"ח ממשלתי ארוך | 35.0 | 5111489 | PTF תל גוב-שקלי5+ | 0.11 |
| זהב | 15.0 | 1147875 | פסגות LBMA Gold AM ETF | 1.22 |
| אג"ח ממשלתי כללי | 10.0 | 5131792 | הראל מחקה תל גוב-כללי | 0.12 |
דמי ניהול משוקללים לתיק: 0.31%
5.20%
3.96%
12.39%
6.75%
0.68
טווח תאריכים אחוד לסטטיסטיקה: 1/1/2016 - 18/4/2024
טווח קצר
תיק כל העונות
נוצר ע"י: ריי דאליו
התיאור מפי היוצר: התיק פותח ע"י ריי דאליו שהוא גורו השקעות ומנהל את קרן הגידור הגדולה בעולם. הרעיון מאחורי התיק הוא שימוש בנכסים בעלי קורלציה נמוכה שכל אחד מהם הוא מסוכן ובעל פוטנציאל תשואה ב"עונה כלכלית" אחרת. לכשהנכסים חוברים יחד בתיק אחד, התנודות מתקזזות ומתקבלת עליה עקבית יותר ללא קשר למזג האוויר הפיננסי. שקלול הנכסים בוצע לפי גישה המכונה risk parity שבה הסיכון שתורם כל נכס הוא זהה. זהו תיק דפנסיבי יחסית המתאים למי שקרוב לפרישה או שמצוי בשלב צריכה מתיק ההשקעות.
לקריאה נוספת: תיק כל העונות - ההשקעה שמתיימרת לשלוט במזג אוויר
| שם נכס | משקל | מס' נייר | שם נייר | דמי ניהול |
|---|---|---|---|---|
| אג"ח ממשלתי ארוך | 40.0 | 5111489 | PTF תל גוב-שקלי5+ | 0.11 |
| מניות עולם | 30.0 | 1159235 | ISHARES MSCI ACWI UCITS ETF | 0.20 |
| אג"ח ממשלתי כללי | 15.0 | 5131792 | הראל מחקה תל גוב-כללי | 0.12 |
| זהב | 7.5 | 1147875 | פסגות LBMA Gold AM ETF | 1.22 |
| סחורות | 7.5 | 5133699 | קסם BB Agriculture KTF | 0.83 |
דמי ניהול משוקללים לתיק: 0.27%
4.05%
0.88%
8.51%
5.77%
0.59
טווח תאריכים אחוד לסטטיסטיקה: 1/1/2016 - 17/4/2024
טווח קצר
Permanent portfolio
נוצר ע"י: הארי בראון
התיאור מפי היוצר: התיק שהארי בראון הגה בספרו Fail safe investing. התיק מורכב מ-4 נכסי ליבה מגוונים מאוד: מניות, אג"ח ארוך, זהב ומזומן. כל נכס זורח בתקופה פיננסית אחרת ולוקח על עצמו את ההובלה של התיק. מדובר בתיק דפנסיבי מאוד שהציג באופן היסטורי ביצועים של עליה מתונה אך עקבית. התיק כשמו כן הוא - מתיימר לתת מענה להקצאה שהיא גנרית לעידן ועידנים ואין צורך לשנותה.
| שם נכס | משקל | מס' נייר | שם נייר | דמי ניהול |
|---|---|---|---|---|
| מניות ארה"ב | 25.0 | 1183441 | INVESCO S&P 500 UCITS ETF | 0.05 |
| אג"ח ממשלתי ארוך | 25.0 | 5111489 | PTF תל גוב-שקלי5+ | 0.11 |
| זהב | 25.0 | 1147875 | פסגות LBMA Gold AM ETF | 1.22 |
| מזומן | 25.0 | 5111265 | PTF תל גוב-מק''מ | 0.03 |
דמי ניהול משוקללים לתיק: 0.35%
5.58%
6.49%
12.08%
5.52%
0.90
טווח תאריכים אחוד לסטטיסטיקה: 1/1/2016 - 18/4/2024
התיק שלי
להורדת נתונים בקובץ csv לחץ כאן
| שם תיק | תשואה רב שנתית ממוצעת [%] | תשואה בשנת 2024 [%] | תשואה בשנת 2023 [%] | סטיית תקן [%] | יחס שארפ |
|---|---|---|---|---|---|
|
תיק 100% מניות
|
9.35 | 8.11 | 26.22 | 12.57 | 0.69 |
|
טנגו
|
9.44 | 7.70 | 25.68 | 11.81 | 0.75 |
|
השילוש הקדוש
|
9.96 | 8.26 | 25.69 | 12.27 | 0.76 |
|
תיק השקעות לילד בכיתה ב
|
9.61 | 7.64 | 24.75 | 11.63 | 0.77 |
|
תיק 3 הקרנות של Bogleheads
|
8.93 | 6.82 | 22.33 | 10.40 | 0.80 |
|
הירושה של וורן באפט
|
11.09 | 9.37 | 27.14 | 11.31 | 0.92 |
|
הצלחה לא קונבנציונלית
|
6.31 | 1.67 | 14.46 | 10.37 | 0.54 |
|
תיק מרגריטה
|
6.92 | 4.54 | 17.14 | 9.57 | 0.66 |
|
תיק No Brainer
|
6.57 | 2.57 | 17.97 | 11.36 | 0.52 |
|
תיק 50-50
|
4.96 | 2.85 | 13.01 | 7.19 | 0.60 |
|
תיק זיק
|
5.20 | 3.96 | 12.39 | 6.75 | 0.68 |
|
תיק כל העונות
|
4.05 | 0.88 | 8.51 | 5.77 | 0.59 |
|
Permanent portfolio
|
5.58 | 6.49 | 12.08 | 5.52 | 0.90 |
טווח התאריכים לתיקים הקלאסיים: 1/1/2016 - היום
| שם תיק | טווח נתונים קיים | הוסף לגרף |
|---|---|---|
|
תיק 100% מניות
|
11/12/2012 - 18/4/2024 | |
|
טנגו
|
27/5/2014 - 18/4/2024 | |
|
השילוש הקדוש
|
26/10/2015 - 18/4/2024 | |
|
תיק השקעות לילד בכיתה ב
|
26/10/2015 - 18/4/2024 | |
|
תיק 3 הקרנות של Bogleheads
|
26/10/2015 - 18/4/2024 | |
|
הירושה של וורן באפט
|
11/12/2012 - 18/4/2024 | |
|
הצלחה לא קונבנציונלית
|
26/10/2015 - 17/4/2024 | |
|
תיק מרגריטה
|
26/10/2015 - 18/4/2024 | |
|
תיק No Brainer
|
26/10/2015 - 18/4/2024 | |
|
תיק 50-50
|
11/12/2012 - 18/4/2024 | |
|
תיק זיק
|
11/12/2012 - 18/4/2024 | |
|
תיק כל העונות
|
11/12/2012 - 17/4/2024 | |
|
Permanent portfolio
|
11/12/2012 - 18/4/2024 |
עוד תכנים ברשתות החברתיות
המקום לשאלות שלכם וללימוד משאלות של אחרים הוא בקבוצת הפייסבוק הייחודית צועדים עם זיק לחופש כלכלי.
בדף הפייסבוק האישי עלילות זיק אני משתף סיפורים קצרים על השקעות ועל המסע לפרישה מוקדמת.
מי שבקטע של ציוצים, יכול לעקוב אחריי בטוויטר.